(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 20221073749 2.7 (22)申请日 2022.06.27 (71)申请人 长安汽车 金融有限公司 地址 400000 重庆市江北区永平门街14 号 27-1、 28-1、 2 9-1 (72)发明人 曹家楷　李志立　赵轩　张胜庆　 (74)专利代理 机构 北京信远 达知识产权代理有 限公司 1 1304 专利代理师 魏晓波 (51)Int.Cl. G06Q 40/02(2012.01) G06Q 20/40(2012.01) (54)发明名称 一种交易 监测系统 (57)摘要 本申请涉及汽 车领域， 公开了一种交易监测 系统， 包括： 获取接口， 用于获取目标交易； 其中， 所述目标交易包括与汽车行业相关的交易数据 和交易主体； 检测组件， 用于对所述目标交易中 的交易数据进行计算得到第一评分， 并对所述目 标交易对应的目标交易主体的风险度进行计算 得到第二评分； 其中， 所述目标交易主体的风险 度与所述目标交易的可疑程度呈正相关关系； 判 定器， 用于根据所述第一评分和所述第二评分确 定出最终评分， 以判断所述最终评分是否大于预 设阈值， 如果是， 则判定所述目标交易为可疑交 易。 本申请能够对汽车领域的交易进行自动监 测， 高效、 准确地识别出可疑的交易， 提高汽车领 域交易的合 规度。 权利要求书2页 说明书6页 附图1页 CN 115099936 A 2022.09.23 CN 115099936 A 1.一种交易 监测系统， 其特 征在于， 包括： 获取接口， 用于获取目标交易； 其中， 所述目标交易包括与汽车行业相关的交易数据和 交易主体； 检测组件， 用于对所述目标交易中的交易数据进行计算得到第一评分， 并对所述目标 交易对应的目标交易主体的风险度进行计算得到第二评分； 其中， 所述 目标交易主体的风 险度与所述目标交易的可疑程度呈正相关 关系； 判定器， 用于根据所述第一评分和所述第二评分确定出最终评分， 以判断所述最终评 分是否大于预设阈值， 如果是， 则判定所述目标交易 为可疑交易。 2.根据权利要求1所述的交易监测系统， 其特征在于， 所述检测 组件， 还用于从预设数 据库中读取所述目标 交易主体的风险指标数据， 以根据所述风险指标数据计算所述目标 交 易主体的风险度得到所述第二评分； 其中， 所述风险指标数据包括所述 目标交易主体的黑 名单匹配度、 风险评分及关联风险分中的至少一种； 所述黑名单匹配度为所述目标交易主 体属于预设黑名单中的交易主体的概率， 所述风险评分表征所述目标 交易主体为风险主体 的概率， 所述关联风险分反映所述目标交易主体的关联信息 。 3.根据权利要求2所述的交易监测系统， 其特征在于， 当所述风险指标数据包括所述目 标交易主体的所述 黑名单匹配度， 所述交易 监测系统还 包括： 名单构建模块， 用于构建所述预设黑名单； 比对模块， 用于分别计算所述目标交易主体的姓名与 所述预设黑名单中的每个姓名的 字符串距离以及所述目标 交易主体的出生日期、 身份证号与所述预设黑名单中的每个出生 日期、 身份 证号的匹配度； 第一存储模块， 用于根据各个字符串距离和各个匹配度确定出所述目标交易主体的所 述黑名单匹配度并将所述 黑名单匹配度存 储至所述预设数据库。 4.根据权利要求3所述的交易监测系统， 其特征在于， 当所述风险指标数据还包括所述 目标交易主体的所述 风险评分， 所述交易 监测系统还 包括： 计算模块， 用于根据 所述目标交易主体的基本信 息及所述黑名单匹配度计算第 一风险 评分， 并根据所述 目标交易主体的所述基本信息的完整度计算第二风险评分， 以及对所述 第一风险评分和所述第二 风险评分进行加权求和后得到所述 风险评分； 第二存储模块， 用于将所述 风险评分存 储至所述预设数据库。 5.根据权利要求4所述的交易监测系统， 其特征在于， 当所述风险指标数据还包括所述 目标交易主体的所述关联风险分， 所述交易 监测系统还 包括： 图谱生成模块， 用于获取所述目标交易主体的关联信息， 并基于所述关联信息生成关 联图谱； 第三存储模块， 用于根据所述关联图谱确定出所述目标交易主体的所述关联风险分并 将所述关联风险分存储至所述预设数据库， 或以图数据库的形式存储所述关联图谱， 以便 从所述图数据库中读取 所述关联图谱表征的所述关联风险分。 6.根据权利要求5所述的交易监测系统， 其特征在于， 所述从所述图数据库中读取所述 关联图谱表征的所述关联风险分， 包括： 从所述图数据库中读取所述关联图谱， 并根据所述关联图谱确定所述目标交易主体的 关联人数量、 关联人的风险评分、 关联人的交易相似度， 以得到所述目标 交易主体的所述关权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115099936 A 2联风险分。 7.根据权利要求1至 6任一项所述的交易 监测系统， 其特 征在于， 还 包括： 显示模块， 用于将判定为可疑交易的所述目标交易的相关交易信 息在人工交互界面进 行显示， 以便根据所述人工交 互界面的显示信息进行 人工审核； 相应的， 所述获取接口， 还用于获取所述人工交互界面返回的针对所述目标交易的相 关交易信息的人工审核结果。 8.根据权利要求7 所述的交易 监测系统， 其特 征在于， 还 包括： 报文生成模块， 用于如果所述人工审核结果表征所述目标交易为可疑交易， 则生成相 应的可疑交易报文； 报文上报模块， 用于将所述可以交易报文上报至监管平台。 9.根据权利要求7所述的交易监测系统， 其特征在于， 还包括删除模块， 用于如果所述 人工审核 结果表征所述目标 交易为非可疑交易， 则删除所述判定模块判定所述目标 交易为 可疑交易的记录 。 10.根据权利要求7所述的交易监测系统， 其特征在于， 还包括报文更新模块， 用于获取 所述人工交互界面返回的报文 更新指令， 并根据所述报文 更新指令对所述可疑交易报文进 行更新， 以便所述报文上报模块将更新后的所述可疑交易报文上报至所述 监管平台。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115099936 A 3