(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210705249.7 (22)申请日 2022.06.21 (71)申请人 建信金融科技有限责任公司 地址 200120 上海市自由贸易试验区银城 路99号12层、 15层 (72)发明人 权纯　霍昱光　何林芳　王雪　 (74)专利代理 机构 北京同立钧成知识产权代理 有限公司 1 1205 专利代理师 孙超　刘芳 (51)Int.Cl. G06Q 40/04(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06K 9/62(2022.01) G06F 16/2458(2019.01) G06F 17/18(2006.01) (54)发明名称 交易异常账户识别方法、 系统、 服务器及存 储介质 (57)摘要 本发明提供一种交易异常账户识别方法、 系 统、 服务器及存储介质， 该方法应用于数据处理 技术领域， 该方法包括： 获取待检测账号的交易 流水信息并确定待检测账号对应的至少一个交 易周期， 根据每个交易周期的觉醒时间节点的账 户余额以及爆发时间节点的账户余额差值确定 交易周期 对应的交易金额， 将最大的交易金额作 为目标交易金额， 并根据目标交易金额对应的目 标交易周期中包含的觉醒时间节点 以及获取待 检测账号的交易流水信息的时间确定目标交易 休眠时间， 若目标交易休眠时间大于或者等于目 标休眠时间阈值， 则判定待检测账号为异常账 号。 本发明提出一种根据交易金额以及休眠时间 识别异常账号的方法， 提高了识别异常账号的准 确性。 权利要求书3页 说明书13页 附图5页 CN 114943619 A 2022.08.26 CN 114943619 A 1.一种交易异常账户识别方法， 其特 征在于， 包括： 获取待检测账号的交易流水信 息， 根据所述交易流水信 息确定所述待检测账号对应的 交易时间序列， 其中所述交易时间序列包含至少一个交易序列， 其中每个交易序列包含交 易时间节点以及账户余 额； 根据所有的交易序列获得至少一个交易周期， 并根据每个交易周期包含的所有交易序 列的交易时间节点确定每 个交易周期对应的觉醒时间节点和爆发时间节点； 根据每个交易周期对应的觉醒时间节点对应的账户余额以及爆发时间节点对应的账 户余额的差值确定所述交易周期对应的交易金额， 将最大 的交易金额作为 目标交易金额， 并将所述目标 交易金额对应的交易周期确定为目标交易周期， 并根据所述目标交易周期中 包含的觉醒时间节点以及获取待检测账号的交易 流水信息的时间获得目标交易休眠时间； 根据预存的交易金额与休眠时间阈值的对照表确定所述目标交易金额对应的目标休 眠时间阈值， 若所述 目标交易休眠时间大于或者等于所述 目标休眠时间阈值， 则判定所述 待检测账号 为异常账号。 2.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 在所述根据 预存的交易金额与休眠时间阈 值的对照表确定所述目标交易金额对应的目标休眠时间阈值之前， 还 包括： 获取至少一个样本账号对应的样本交易流水信 息， 并根据每个样本账号对应的样本交 易流水信息确定所述样本账号对应的样本交易时间序列， 其中每个样本交易时间序列包含 至少一个样本交易序列， 其中每 个样本交易序列包 含样本交易时间以及样本交易 余额； 根据所有的样本交易序列获得至少一个样本交易周期， 并根据每个样本交易周期包含 的所有样本交易序列的样本交易时间确定每个样本交易周期对应的样本觉醒时间节点和 样本爆发时间节点； 根据每个样本交易周期的样本觉醒时间节点对应的样本交易余额以及样本爆发时间 节点对应的样本交易余额的差值确定所述样本交易周期对应的样本交易金额， 将 每个样本 账号对应的样本交易金额最大的样本交易周期确定为所述样本账号的目标样本交易周期， 将每个样本账号对应的目标样本交易周期对应的样本交易金额确定为所述样本账号对应 的目标样本交易金额， 并根据每个目标 交易周期包含的样本觉醒时间节点以及获取所述样 本账号对应的样本交易 流水信息时间获得目标样本休眠时间； 根据预设的至少一个交易参考金额 区间将所有的样本账号分为至少一个样本集合， 其 中每个交易金额参考区间对应一个交易金额最小值以及一个交易金额最大值， 所述交易参 考金额区间对应的样本集合中包含所有样本账号的目标样本交易金额大于或者等于所述 交易金额 最小值、 且小于或者 等于所述交易金额 最大值； 根据每个样本集合包含的所有样本账号的目标样本交易金额的均值确定为所述样本 集合对应的参考交易金额， 并根据每个样本集合包含的所有样本账号的目标样本休眠时间 获得所述样本集 合对应的参 考休眠时间； 根据所有的样本集合对应的参考交易金额以及参考休眠时间获得交易金额与休眠时 间阈值的对照表。 3.根据权利要求2所述的方法， 其特征在于， 所述根据每个样本集合包含的所有样本账 号的目标样本休眠时间获得 所述样本集 合对应的参 考休眠时间， 包括： 根据每个样本集合包含的所有样本账号的目标样本休眠时间获得所述样本集合对应权　利　要　求　书 1/3 页 2 CN 114943619 A 2的休眠时间概率分布 函数， 其中所述样本集合对应的休眠时间概率分布函数与所述样本集 合对应的参考交易金额相对应， 每个休眠时间概率分布函数中的横坐标为休眠时间， 纵坐 标为所述休眠时间对应的概 率； 根据每个休眠时间概率分布函数中预设概率阈值对应的休眠时间获得所述样本集合 对应的参 考休眠时间。 4.根据权利要求2所述的方法， 其特征在于， 在所述根据 预设的至少一个交易参考金额 区间将所有的样本账号分为至少一个样本集 合之后， 还 包括： 若所述样本集合中包含的样本账号的数量小于预设数量， 则 重复执行所述获取至少一 个样本账号对应的样本交易流水信息， 并根据每个样本账号对应的样本交易流水信息确定 所述样本账号对应的样本交易时间序列， 根据所有的样本交易时间序列确定至少一个样本 交易周期， 并根据每个样本交易周期的样本觉醒时间节点对应的样本交易余额以及样本爆 发时间节点对应的样本交易余额的差值确定所述样本交易周期对应的样本交易金额； 确定 每个样本账号对应的样本交易金额最大的样本交易周期作为所述样本账号的目标样本交 易周期， 将 每个样本账号对应的目标样本交易周期对应的样本交易金额确定为所述样本账 号对应的目标样本交易金额， 并根据每个目标交易周期包含的样本觉醒时间节点以及获取 所述样本账号对应的样本交易流水信息时间获得目标样本休眠时间的步骤， 直至每个样本 集合中包含的样本账号的数量大于或者 等于预设数量。 5.根据权利要求2所述的方法， 其特征在于， 在所述获取至少一个样本账号对应的样本 交易流水信息之前， 还 包括： 获取至少一个交易账号对应的交易流水信 息， 并根据预设采样时间间隔获取每个交易 账号对应的交易 流水信息的累计转入金额以及累计转出 金额； 若所述交易账号对应的累计转入金额或累计转出金额大于或者等于预设交易金额阈 值， 则将所述交易账号确定为样本账号。 6.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述根据所述交易流水信 息确定所述待检 测账号对应的交易时间序列， 包括： 根据预设时间间隔获取所述交易流水信 息对应的至少一条交易序列， 其中所述交易序 列中包含交易起始时间、 交易结束时间、 入账 交易金额或出账 交易金额、 交易起始 余额以及 交易结束余 额； 将每个交易序列包含交易起始时间或交易结束时间确定为所述交易序列对应的交易 时间节点， 将每个交易序列的交易起始时间的账户余额或者交易结束时间的账户余额确定 为所述交易序列对应的账户余额， 并按照时间顺序对所有的交易序列进 行排序获得所述待 检测账号对应的交易时间序列； 相应地， 所述根据所有的交易序列获得至少一个交易周期， 并根据每个交易周期包含 的所有交易序列的交易时间节点确定每个交易周期对应的觉醒时间节点和爆发时间节点， 包括： 对所述交易 时间序列中每条交易序列对应的账户余额进行数值化编码， 采用均值偏移 算法对编码后的交易时间序列进行聚类分组， 获得至少一个交易周期； 根据每个交易周期中包含的第一条交易序列对应的交易起始时间确定所述交易周期 的觉醒时间节点， 并根据每个交易周期中包含的最后一条 交易序列对应的交易起始时间确权　利　要　求　书 2/3 页 3 CN 114943619 A 3