(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210759402.4 (22)申请日 2022.06.30 (71)申请人 建信金融科技有限责任公司 地址 200120 上海市自由贸易试验区银城 路99号12层、 15层 (72)发明人 权纯　何林芳　王雪　 (74)专利代理 机构 北京同立钧成知识产权代理 有限公司 1 1205 专利代理师 边丹丹　黄健 (51)Int.Cl. G06Q 40/04(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06Q 20/38(2012.01) (54)发明名称 异常交易识别方法、 装置及存 储介质 (57)摘要 本申请提供一种异常交易识别方法、 装置及 存储介质， 涉及数据处理技术领域， 该方法通过 交易流水数据中所有交易流水数据中上游账号 通过目标账号流入下游账号的交易金额和交易 时间， 以及上游账号流入目标账号但未流入下游 账号的交易金额和交易时间， 确定删除豁免账号 后的交易团伙中每一目标账号的交易可疑度， 进 而确定上述交易团伙的交易可疑度， 从而， 识别 异常交易团伙。 其中， 本申请实施例针对异常团 伙的交易行为特点， 在超细粒度的交易流水层面 中挖掘出异常团伙和其交易链条， 解决现有在交 易较多情况下异常交易识别准确率较低的问题。 而且， 本申请实施例直接识别异常交易团伙， 解 决现有先识别异常单个体， 导致异常 交易团伙识 别不完整的问题。 权利要求书4页 说明书16页 附图3页 CN 115147220 A 2022.10.04 CN 115147220 A 1.一种异常交易识别方法， 其特 征在于， 包括： 获取待处理交易流水数据， 所述待处理交易流水数据包括至少一条交易流水数据， 其 中， 每一条交易流水数据包括目标账号， 对手账号， 以及所述目标账号与所述对手账号的交 易金额和交易时间， 所述对手账号包括转入所述目标账号的上游账号或所述目标账号转入 的下游账号； 根据所述上游账号与 所述目标账号的交易金额和交易 时间， 以及所述目标账号与 所述 下游账号的交易金额和交易时间， 获得所述至少一条交易流水数据中， 所述上游账号通过 所述目标账号流入所述下游账号的交易金额和交易时间， 以及所述上游账号流入所述目标 账号但未流入所述下游账号的交易金额和交易时间； 基于所述上游账号通过所述目标账号流入所述下游账号的交易金额和交易 时间， 以及 所述上游账号流入所述目标账号但未流入所述下游账号的交易金额和交易时间， 确定待处 理交易团伙的交易可疑度， 其中， 所述待处理交易团伙包括多个目标账号， 所述多个目标账 号为所述待处 理交易流水数据中的目标 账号； 根据所述待处 理交易团伙的交易可疑度， 识别异常交易团伙。 2.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述基于所述上游账号通过所述目标账号 流入所述下游账号的交易金额和交易时间， 以及所述上游账号流入所述目标账号但未流入 所述下游账号的交易金额和交易时间， 确定待处 理交易团伙的交易可疑度， 包括： 基于所述上游账号通过所述目标账号流入所述下游账号的交易金额和交易 时间， 确定 单位时间内所述至少一条 交易流水数据中目标账号的流量， 并基于所述上游账号流入所述 目标账号但未流入所述下游账号的交易金额和交易时间， 确定单位时间内所述至少一条交 易流水数据中目标 账号的留存量； 根据单位 时间内所述至少一条交易流水数据中目标账号的流量， 以及单位 时间内所述 至少一条 交易流水数据中目标账号的留存量， 确定所述待处理交易团伙中每一目标账号的 交易可疑度； 根据所述待处理交易团伙中每一目标账号的交易可疑度， 确定所述待处理交易团伙的 交易可疑度。 3.根据权利要求2所述的方法， 其特征在于， 所述根据单位 时间内所述至少一条交易流 水数据中目标账号的流量， 以及单位时间内所述至少一条 交易流水数据中目标账号的留存 量， 确定所述待处 理交易团伙中每一目标 账号的交易可疑度， 包括： 根据单位 时间内所述至少一条交易流水数据中目标账号的流量， 以及单位 时间内所述 至少一条 交易流水数据中目标账号的留存量， 计算单位时间内所述至少一条交易流水数据 中目标账号的流 量与留存量的差值； 基于单位 时间内所述至少一条交易流水数据中目标账号的流量与留存量的差值， 确定 所述待处 理交易团伙中每一目标 账号的交易可疑度。 4.根据权利要求3所述的方法， 其特征在于， 所述基于单位 时间内所述至少一条交易流 水数据中目标账号的流量与留存量的差值， 确定所述待处理交易团伙中每一目标账号的交 易可疑度， 包括： 判断所述待处 理交易团伙中每一目标 账号是否为预设豁免账号； 若所述待处理交易团伙中有目标账号为所述预设豁免账号， 则删除所述待处理交易团权　利　要　求　书 1/4 页 2 CN 115147220 A 2伙中的所述预设豁免账号， 并基于单位时间内所述至少一条交易流水数据中目标账号的流 量与留存量的差值， 确定删除所述预设豁免账号后所述待处理交易团伙中每一目标账号的 交易可疑度。 5.根据权利要求1至4中任一项所述的方法， 其特征在于， 所述根据所述待处理交易团 伙的交易可疑度， 识别异常交易团伙， 包括： 根据所述待处理交易团伙的交易可疑度， 从所述待处理交易团伙包括的多个目标账号 中， 确定可疑度贡献度最低的目标账号， 并将所述可疑度贡献度最低的目标账号从所述待 处理交易团伙中移除； 将移除后得到的交易团伙作为新的待处理交易团伙， 重新执行所述根据 所述待处理交 易团伙的交易可疑度， 从所述待处理交易 团伙包括的多个目标账号中， 确定可疑度贡献度 最低的目标账号， 并将所述可疑度贡献度最低的目标账号从所述待处理交易团伙中移除的 步骤， 直至所述待处理交易 团伙包括的目标账号全部移除完毕， 并在移除过程中记录使交 易可疑度最大的状态； 根据所述使交易可疑度最大的状态， 确定所述异常交易团伙。 6.根据权利要求5所述的方法， 其特征在于， 所述根据所述使交易可疑度最大的状态， 确定所述异常交易团伙， 包括： 根据所述使交易可疑度最大的状态， 确定最可疑的异常团伙； 将所述最可疑的异常团伙从所述待处理交易团伙中移除， 基于移除后得到的交易团伙 作为新的待处理交易 团伙， 重新执行所述根据所述待处理交易 团伙的交易可疑度， 从所述 待处理交易 团伙包括的多个目标账号中， 确定可疑度贡献度最低的目标账号， 并将所述可 疑度贡献度最低的目标账号从所述待处理交易团伙中移除的步骤， 获得使交易可疑度最大 的状态， 并基于使交易可疑度最大的状态， 确定次可疑的异常团伙； 根据所述 最可疑的异常团伙和所述次可疑的异常团伙， 确定所述异常交易团伙。 7.根据权利要求5所述的方法， 其特征在于， 在所述根据所述使交易可疑度最大的状 态， 确定所述异常交易团伙之后， 还 包括： 判断所述异常交易团伙中的各个账号之间是否存在直接或间接的交易行为； 若所述异常交易团伙中的账号i和账号j之间不存在直接或间接的交易行为， 则基于所 述账号i和所述账号j， 利用第一预设拆分法， 获得各个账号之间存在直接或间接的交易行 为的异常交易团伙， 其中， 所述账号i和所述账号j为所述异常交易团伙中的任意一个账号， i＝1,...,n， j＝1,...,n， n根据所述异常交易团伙中的各个账号数目确定， 所述第一预设 拆分法包括连通子图拆分算法。 8.根据权利要求7所述的方法， 其特征在于， 在所述判断所述异常交易团伙中的各个账 号之间是否存在直接或间接的交易行为之前， 还 包括： 判断所述异常交易团伙中的各个账号的数目是否大于预设数目阈值； 若所述异常交易团伙中的各个账号的数目大于所述预设数目阈值， 则利用第 二预设拆 分法， 对所述异常交易 团伙进行拆分， 以使拆分后获得的异常交易 团伙中的各个账号的数 目小于或等于所述预设数目阈值， 其中， 所述第二预设拆分法包括迭代删点法和二次算法 拆分法。 9.根据权利要求5所述的方法， 其特征在于， 所述在移除过程中记录使交易可疑度最大权　利　要　求　书 2/4 页 3 CN 115147220 A 3