(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210737607.2 (22)申请日 2022.06.27 (71)申请人 平安银行股份有限公司 地址 518000 广东省深圳市罗湖区深南 东 路5047号 (72)发明人 黄毅　 (74)专利代理 机构 深圳市倡创专利代理事务所 (普通合伙) 44660 专利代理师 罗明玉 (51)Int.Cl. G06Q 40/06(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06F 3/04847(2022.01) G06F 3/04817(2022.01) G06F 9/451(2018.01) (54)发明名称 资产配置动态交互方法及其系统、 计算机设 备 (57)摘要 本发明提供了一种资产配置动态交互方法 及其系统、 计算机设备。 资产配置动态交互方法 包括： 展示账户当前的资产配置信息， 资产配置 信息包括资产金额、 若干配置项以及与配置项一 一对应的资金占比值， 资金占比值通过百分比条 形图的方式展示， 资金占比值为百分比条形图里 的占比量； 判断是否接收到资金改变请求， 当接 收到资金改变请求时， 根据资金改变请求按照预 设规则得出分配结果， 并展示分配结果， 分配结 果包括若干配置项中除请求项之外的其余配置 项的最优占比值以及总体预估收益； 判断是否接 收到确认请求； 以及当接收到确认请求时， 根据 分配结果和资金改变请求配置资产金额。 本发明 技术方案有效解决了无法动态观察调整资产配 置方案的问题。 权利要求书2页 说明书10页 附图10页 CN 115049502 A 2022.09.13 CN 115049502 A 1.一种资产配置动态交 互方法， 其特 征在于， 所述资产配置动态交 互方法包括： 展示账户当前的资产配置信息， 其中， 所述资产配置信 息包括资产 金额、 若干配置项以 及与所述配置项一一对应的资金占比值， 所述资金占比值通过百分比条形图的方式展示， 所述资金占比值 为所述百分比条 形图里的占比量； 判断是否接收到资金改变请求， 其中， 所述资金改变请求包括请求项以及与所述请求 项相对应的请求占比值， 所述请求项为所述若干配置项中的一种配置项， 所述资金改变请 求的输入方式为滑动调节所述百分比条 形图里的占比量； 当接收到所述资金改变请求时， 根据所述资金改变请求按照预设规则得出分配结果， 并展示所述分配结果， 其中， 所述分配结果包括所述若干配置项中除所述请求项之外的其 余配置项的最优占比值以及总体预估收益； 判断是否 接收到确认请求； 以及 当接收到所述确认请求时， 根据所述分配结果和所述资金改变请求配置所述资产金 额。 2.如权利要求1所述的资产配置动态交互方法， 其特征在于， 展示所述分配结果之后， 所述资产配置动态交 互方法还 包括： 判断是否接收到查看请求， 其中， 所述查看请求包括查看项， 所述查看项为所述若干配 置项中的一种配置项； 以及 当接收到所述 查看请求时， 展示与所述 查看项相对应的推荐配置方案 。 3.如权利要求1所述的资产配置动态 交互方法， 其特征在于， 根据 所述资金 改变请求按 照预设规则得 出分配结果还 包括： 调取所述账户的KY C信息以及风险等级； 以及 根据所述KYC信息、 所述风险等级以及所述请求占比值分别计算所述若干配置项中除 所述请求项之外的其 余配置项的最优占比值。 4.如权利要求1所述的资产配置动态 交互方法， 其特征在于， 根据 所述分配结果和所述 资金改变请求配置所述资产金额之后， 所述资产配置动态交 互方法还 包括： 判断是否再次接收到新的资金改变请求； 以及 当再次接收到新的资金改变请求 时， 根据所述资金改变请求按照所述预设规则得出新 的分配结果。 5.如权利要求4所述的资产配置动态 交互方法， 其特征在于， 根据 所述资金 改变请求按 照所述预设规则得 出新的分配结果之后， 所述资产配置动态交 互方法还 包括： 判断是否再次接收到新的确认请求； 当再次接收到新的确认请求时， 判断配置所述资产金额的配置时间是否小于预设时 间； 当配置所述资产金额的配置时间小于预设时间时， 拒绝执行所述确认请求， 并发送功 能冻结信息； 以及 当配置所述资产 金额的配置时间大于或者等于预设时间时， 根据新的分配结果和新的 资金改变请求配置所述资产金额。 6.如权利要求1所述的资产配置动态 交互方法， 其特征在于， 根据 所述分配结果和所述 资金改变请求配置所述资产金额之后， 所述资产配置动态交 互方法还 包括：权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115049502 A 2判断是否 接收到还原请求； 当接收到所述还原请求时， 判断配置所述资产金额的配置时间是否小于预设时间； 当配置所述资产金额的配置时间小于预设时间时， 拒绝执 行所述还原请求； 以及 当配置所述资产 金额的配置时间大于或者等于预设时间时， 所述资产配置信 息配置所 述资产金额。 7.一种计算机设备， 其特 征在于， 所述计算机设备包括： 存储器， 用于存 储程序指令； 以及 处理器， 用于执行所述程序指令以实现如权利要求1至6 中任一项所述的资产配置动态 交互方法。 8.一种资产配置动态交 互系统， 其特 征在于， 所述资产配置动态交 互系统包括： 第一展示模块， 用于展示账户当前的资产配置信息， 其中， 所述资产配置信息包括资产 金额、 若干配置项以及与所述配置项一一对应的资金占比值， 所述资金占比值是通过百分 比条形图的方式展示， 所述资金占比值 为百分比条 形图里的占比量； 第一判断模块， 用于判断是否接收到资金改变请求， 其中， 所述资金改变请求包括请求 项以及与所述请求项相对应的请求占比值， 所述请求项为所述若干配置项中的一种配置 项， 所述资金改变请求的输入方式为滑动调节所述百分比条 形图里的占比量； 第一执行模块， 用于当接收到所述资金改变请求时， 根据所述资金改变请求按照预设 规则得出分配结果， 并展示所述分配结果， 其中， 所述分配结果包括所述若干配置项中除所 述请求项之外的其 余配置项的最优占比值情况以及总体预估收益； 第二判断模块， 用于判断是否 接收到确认请求； 第二执行模块， 用于当接收到所述确认请求时， 根据所述分配结果和所述资金改变请 求配置所述资产金额。 9.如权利要求8所述的资产配置动态交 互系统， 其特 征在于， 所述第一执 行模块包括： 调取模块， 用于调取 所述账户的KY C信息以及风险等级； 以及 计算模块， 用于根据所述KYC信息、 所述风险等级以及所述请求占比值分别计算所述若 干配置项中除所述请求项之外的其 余配置项的最优占比值。 10.如权利要求8所述的资产配置动态交互系统， 其特征在于， 所述资产配置动态交互 系统还包括： 第三判断模块， 用于判断是否 接收到还原请求； 第四判断模块， 用于当接收到所述还原请求时， 判断配置所述资产金额的配置时间是 否小于预设时间； 第三执行模块， 用于当配置所述资产金额的配置时间小于预设时间时， 拒绝执行所述 还原请求； 以及 第四执行模块， 用于当配置所述资产金额的配置时间大于或者等于预设时间时， 所述 资产配置信息配置所述资产金额。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115049502 A 3