(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 20221075409 9.9 (22)申请日 2022.06.28 (71)申请人 中国工商银行股份有限公司 地址 100140 北京市西城区复兴门内大街 55号 (72)发明人 周静　王永隆　廖俊宇　张彦东　 (74)专利代理 机构 中科专利商标代理有限责任 公司 11021 专利代理师 张琛 (51)Int.Cl. G06Q 40/02(2012.01) G06Q 40/00(2012.01) G06Q 10/10(2012.01) G06Q 20/10(2012.01) (54)发明名称 资金核销方法、 装置、 电子设备、 介质和程序 产品 (57)摘要 本公开提供了一种用于银行内部专户的资 金核销方法、 装置、 电子设备、 介质和计算机程序 产品。 上述方法和装置可用于人工智能技术领 域。 用于银行内部专户的资金核销方法包括： 预 先根据获取的代发协议， 确定代发协议与核销编 号之间的第一映射关系， 其中， 代发协议包括资 金提供方信息， 核销编号为银行内部专户下的资 金提供方的账户编号； 响应于资金提供方的资金 转入， 将入 账明细和与资金提供方对应的代发协 议绑定， 得到第二映射关系； 获取送盘文件； 根据 送盘文件中的代发协议和第二映射关系， 确定与 送盘文件中的代发协议对应的核销编号； 按照核 销明细， 使用对应的核销编号下的账户进行资金 核销； 以及输出核销结果和对应的第二映射关 系。 权利要求书2页 说明书13页 附图12页 CN 115034892 A 2022.09.09 CN 115034892 A 1.一种用于银 行内部专户的资金核销方法， 其特 征在于， 包括： 预先根据获取的代发协议， 确定所述代发协议与核销编号之间的第一映射关系， 其中， 所述代发协 议包括资金提供方信息， 所述核销编号为银行内部专户下的资金提供方的账户 编号； 响应于资金提供方的资金转入， 将入账明细和与所述资金提供方对应的代发协议绑 定， 得到第二映射关系， 其中， 所述第二映射关系为所述代发协议、 所述核销编号和所述入 账明细之间的对应关系； 获取送盘文件， 其中， 所述送盘文件 包括核销明细和代发协议； 根据所述送盘文件中的代发协议和所述第 二映射关系， 确定与 所述送盘文件中的代发 协议对应的核销编号； 按照所述核销明细， 使用对应的所述核销编号下的账户进行资金核销； 以及 输出核销结果和对应的第二映射关系。 2.根据权利要求1所述的方法， 其特 征在于， 所述预先根据获取的代发协议， 确定所述代发协议与核销编号之间的第一映射关系， 包括： 获取m个企业与银行签订的m个代发协议， 其中， 所述m个企业与所述m个代发协议一一 对应， 所述m个代发协议的资金提供 方信息一 致， m为大于等于2的整数； 生成与所述m个代发协议对应的唯一核销编号； 以及 将所述m个代发协议与所述唯一核销编号绑定， 得到第一映射关系。 3.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述预先根据获取的代发协议， 确定所述 代发协议与核销编号之间的第一映射关系， 包括： 获取企业与 银行签订的代发协议， 其中， 所述代发协议包括资金提供方信息， 所述资金 提供方信息包括是否属于银 行内部专户核销的标记； 当判断所述代发协议对应的企业属于银行内部专户核销时， 生成与 所述代发协议对应 的核销编号； 以及 将所述代发协议与所述核销编号绑定， 得到第一映射关系。 4.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述响应于资金提供方的资金转入， 将入 账明细和与所述资金提供 方对应的代发协议绑定， 得到第二映射关系， 包括： 响应于资金提供方的资金转入， 生成入账明细， 其中， 所述入账明细包括资金提供方信 息、 n个资金用途以及每 个所述资金用途 对应的资金 金额， n为大于等于1的整数； 根据所述资金提供 方信息， 获取与所述资金提供 方信息对应的代发协议； 以及 将所述入账明细与所述对应的代发协议绑定， 得到第二映射关系。 5.根据权利要求1所述的方法， 其特 征在于， 所述获取送盘文件 包括： 批量获取s个送盘文件， 其中， s为大于等于1的整数， 每个所述送盘文件中的代发协议 包括资金提供 方信息， 所述资金提供 方信息包括是否属于银 行内部专户核销的标记； 所述根据 所述送盘文件中的代发协议和所述第 二映射关系， 确定与 所述送盘文件中的 代发协议对应的核销编号， 包括： 根据判断为属于银行内部专户核销的t个送盘文件中的代发协议和所述第二映射关权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115034892 A 2系， 分别确定与每个所述送盘文件中的代发协议对应的核销编号， 其中， t为大于等于1， 且 小于等于s的整数。 6.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 在所述预先根据获取的代发协议， 确定所 述代发协议与核销编号之间的第一映射关系之后， 所述方法还 包括： 将所述第一映射关系生成电子单据； 在所述电子单据上加载 银行的电子印章； 以及 输出具有所述电子印章的电子单据。 7.一种用于银 行内部专户的资金核销装置， 其特 征在于， 包括： 第一确定模块， 所述第一确定模块用于执行预先根据获取的代发协议， 确定所述代发 协议与核销编号之间的第一映射关系， 其中， 所述代发协 议包括资金提供方信息， 所述核销 编号为银行内部专户下的资金提供 方的账户编号； 绑定模块， 所述绑定模块用于执行响应于资金提供方的资金转入， 将入账明细和与所 述资金提供方对应的代发协 议绑定， 得到第二映射关系， 其中， 所述第二映射关系为所述代 发协议、 所述核销编号和所述入账明细之间的对应关系； 获取模块， 所述获取模块用于执行获取送盘文件， 其中， 所述送盘文件包括核销明细和 代发协议； 第二确定模块， 所述第 二确定模块用于执行根据 所述送盘文件中的代发协议和所述第 二映射关系， 确定与所述送盘文件中的代发协议对应的核销编号； 核销模块， 所述核销模块用于执行按照所述核销 明细， 使用对应的所述核销编号下的 账户进行资金核销； 以及 输出模块， 所述输出模块用于执 行输出核销结果和对应的第二映射关系。 8.一种电子设备， 其特 征在于， 包括： 一个或多个处 理器； 一个或多个存储器， 用于存储可执行指令， 所述可执行指令在被所述处理器执行时， 实 现根据权利要求1～6中任一项所述的方法。 9.一种计算机可读存储介质， 其特征在于， 所述存储介质上存储有可执行指令， 该指令 被处理器执行时实现根据权利要求1～6中任一项所述的方法。 10.一种计算机程序产品， 其特征在于， 包括计算机程序， 所述计算机程序包括一个或 者多个可执行指 令， 所述可执行指 令被处理器执行时实现根据权利要求 1～6中任一项所述 的方法。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115034892 A 3