(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210557829.6 (22)申请日 2022.05.19 (71)申请人 建信金融科技有限责任公司 地址 200120 上海市浦东 新区中国(上海) 自由贸易试验区银城路99号12层、 15 层 (72)发明人 崔庆文　蓝宗玉　蒋炜　刘丹　 (74)专利代理 机构 北京品源专利代理有限公司 11332 专利代理师 赵迎迎 (51)Int.Cl. G06Q 10/06(2012.01) G06Q 30/02(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06Q 50/18(2012.01)G06F 21/57(2013.01) G06N 5/00(2006.01) G06F 16/901(2019.01) (54)发明名称 针对操作风险的决策方法、 装置、 设备和程 序产品 (57)摘要 本发明公开了一种针对操作风险的决策方 法、 装置、 设备和程序产品。 方法包括： 基于图数 据库技术创建与操作风险框架所匹配的图数据 库画像模型； 采用图权重决策树算法对图数据库 画像模型中的节点和路径进行参数初始化设定， 获取图权重决策树框架模型； 获取目标监测节点 的操作数值， 根据目标监测节 点的操作数值采用 图模式权重距离评估算法确定目标监测节点的 风险影响范围； 根据风险影 响范围确定风险决策 方式。 通过所构建的构建操作风险图数据库画像 模型获取图权重决策树框架模型， 当获取到目标 监测节点的操作数值时， 根据节 点属性及路径关 系确定目标检测节点的影 响范围， 根据影响范围 确定控制或缓释操作风险的决策方式， 以实现对 操作风险的有效管控。 权利要求书3页 说明书12页 附图5页 CN 114841598 A 2022.08.02 CN 114841598 A 1.一种针对操作风险的决策 方法， 其特 征在于， 包括： 基于图数据库技术创建与操作风险框架所匹配的图数据库画像模型， 其中， 所述图数 据库画像模型中的节 点表示所述操作风险框架中的关键指标， 所述图数据库画像模型中的 路径表示所述关键指标的关联关系； 采用图权重决策树算法对所述图数据库画像模型中的节点和路径进行参数初始化设 定， 获取图权重决策树框架模型， 其中， 所述图权重决策树框架模型中节点的类型包括监测 节点、 汇集节点和决策节点； 获取目标监测节点的操作 数值， 根据 所述目标监测节点的操作 数值采用图模式权重距 离评估算法确定所述目标监测节点的风险影响范围； 根据所述 风险影响范围确定风险决策 方式。 2.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述基于图数据库技术创建与操作风险框 架所匹配的图数据库画像模型， 包括： 将所述操作风险框架作为 根节点、 将所述关键指标作为叶节点； 将所述根节点和所述叶节点， 采用路径进行 连接获取 所述图数据库画像模型； 其中， 所述关键指标至少包括： 员工、 内部程序、 信息科技系统、 外 部事件和法律 风险。 3.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述采用图权重决策树算法对所述图数据 库画像模型中的节点和路径进行参数初始化设定， 获取图权 重决策树框架模型， 包括： 采用图权重决策树算法对所述图数据库画像模型进行初始化， 确定各节点的节点权重 和节点阈值， 以及各路径的路径权 重； 构建各所述路径的权 重传递方向； 根据所述节点权重、 节点阈值、 路径权重以及权重传递方向， 确定所述图权重决策树框 架模型。 4.根据权利要求3所述的方法， 其特征在于， 所述根据所述目标监测节点的操作数值采 用图模式权 重距离评估算法确定所述目标监测节点的风险影响范围， 包括： 当确定所述操作数值大于所述目标监测节点阈值， 并小于一级路径权重连接的一级汇 集节点阈值时， 则确定所述目标监测节点的风险影响范围为本路径所述 一级汇集节点； 当确定所述操作数值大于所述一级汇集节点阈值 时， 通过本路径的决策节点进行研判 以确定所述目标监测节点的风险影响范围。 5.根据权利要求4所述的方法， 其特征在于， 所述通过本路径的决策节点进行研判以确 定所述目标监测节点的风险影响范围， 包括： 通过本路径的所述决策节点获取 所述目标监测节点的属性； 判断所述属性是否为指定属性， 若是， 则跨路径到第 一相邻路径， 并通过所述第 一相邻 路径的决策节点进行研判以确定所述目标监测节点的风险影响范围； 否则， 确定所述目标监测节点的风险影响范围为 二级路径权 重连接的二级汇集节点。 6.根据权利要求5所述的方法， 其特征在于， 所述通过所述第 一相邻路径的决策节点进 行研判以确定所述目标监测节点的风险影响范围， 包括： 通过所述第一相邻路径的决策节点获取 所述目标监测节点的属性； 判断所述属性是否为指定属性， 若是， 则跨路径到第 二相邻路径， 并确定风险影响范围 为第二相邻路径的相关节点， 其中， 所述第二相邻路径的相关节点包括法律 风险；权　利　要　求　书 1/3 页 2 CN 114841598 A 2否则， 确定所述目标监测节点的风险影响范围为第一相邻路径的相关节点。 7.根据权利要求5或6所述的方法， 其特征在于， 所述根据所述风险影响范围确定风险 决策方式， 包括： 当确定所述风险影响范围为本路径的节点 时， 则确定风险决策方式为在本路径进行内 控， 其中， 所述本路径的节点包括所述 一级汇集节点和所述 二级汇集节点； 当确定所述风险影响范围为第 一相邻路径的相关节点 时， 则确定风险决策方式为在第 一相邻路径进行缓释； 当确定所述风险影响范围为第 二相邻路径的相关节点 时， 则确定风险决策方式为业务 连续性保障。 8.根据权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述根据所述风险影响范围确定风险决策 方式之后， 还 包括： 当确定所述风险决策方式为缓释 或业务连续性保障时， 则对所述图权重决策树框架模 型进行回溯， 以对所述节点和所述路径的参数进行调整。 9.一种针对操作风险的决策装置， 其特 征在于， 包括： 图数据库画像模型创建模块， 用于基于图数据库技术创建与操作风险框架所匹配的图 数据库画像模型， 其中， 所述图数据库画像模型中的节点表示所述操作风险框架中的关键 指标， 所述图数据库画像模型中的路径 表示所述关键指标的关联关系； 图权重决策树框架模型获取模块， 用于采用图权重决策树算法对所述图数据库画像模 型中的节点和路径进 行参数初始 化设定， 获取图权重决策树框架模型， 其中， 所述图权重决 策树框架模型中节点的类型包括 监测节点、 汇集节点和决策节点； 风险影响范围确定模块， 用于获取目标监测节点的操作数值， 根据所述目标监测节点 的操作数值采用图模式权 重距离评估算法确定所述目标监测节点的风险影响范围； 风险决策 方式确定模块， 用于根据所述 风险影响范围确定风险决策 方式。 10.根据权利要求9所述的装置， 其特征在于， 所述图数据库画像模型创建模块， 用于将 所述操作风险框架作为 根节点、 将所述关键指标作为叶节点； 基于图数据库画像模型将所述根节点和所述叶节点， 采用路径进行连接获取所述图数 据库画像模型； 其中， 所述关键指标至少包括： 员工、 内部程序、 信息科技系统、 外 部事件和法律 风险。 11.根据权利要求9所述的装置， 其特征在于， 所述图权重决策树框架模型获取模块， 用 于采用图权重决策树算法对所述图数据库 画像模型进 行初始化， 确定各节点的节点权重和 节点阈值， 以及各路径的路径权 重； 构建各所述路径的权 重传递方向； 根据所述节点权重、 节点阈值、 路径权重以及权重传递方向， 确定所述图权重决决策树 框架模型。 12.根据权利要求9所述的装置， 其特征在于， 所述装置还包括调整模块， 用于当确定所 述风险决策方式为缓释或业务连续性保障时， 则对所述图权重决策树框架模型进行回溯， 以对所述节点和所述路径的参数进行调整。 13.一种电子设备， 其特 征在于， 所述电子设备包括： 至少一个处 理器； 以及权　利　要　求　书 2/3 页 3 CN 114841598 A 3