(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210798853.9 (22)申请日 2022.07.08 (71)申请人 中国银行股份有限公司 地址 100818 北京市西城区复兴门内大街1 号 (72)发明人 朱江波　 (74)专利代理 机构 北京三友知识产权代理有限 公司 11127 专利代理师 郝博　沈珍珠 (51)Int.Cl. G06Q 10/06(2012.01) G06Q 40/02(2012.01) G06F 16/901(2019.01) (54)发明名称 银行控制内部风险的方法及装置 (57)摘要 本发明提供了一种银行控制内部风险的方 法及装置， 应用于金融技术领域， 该方法包括： 构 建员工关联图， 其中， 员工关联图的节点与银行 员工一一对应； 依据历史内部审核数据， 确定内 部审核对应的风险类型； 对于内部审核对应的每 个风险类型， 依据历史内部审核数据， 确定相关 系数和该风险类型的风险系数的对应 关系； 依据 员工关联图确定被审员工与各个审核员工的相 关系数； 对于内部审核对应的每个风险类型， 依 据相关系数和该风险类型的风险系数的对应关 系， 以及被审员工与各个审核员工的相关系数， 确定各个审核员工对应该风险类型的风险系数； 确定被审员工对应的审核员工。 本发 明可以确定 每个被审员工对应的审核员工， 从而控制银行内 部风险。 权利要求书4页 说明书9页 附图5页 CN 115099664 A 2022.09.23 CN 115099664 A 1.一种银 行控制内部风险的方法， 其特 征在于， 包括： 构建员工关联图， 其中， 员工关联图的节点与银行员工一一对应， 员工关联图的每个边 对应一个相关系数， 该相关系 数标识该边对应的两个银行员工的相关程度， 且相关程度位 于0到1之间； 依据历史内部审核数据， 确定内部审核对应的风险类型； 对于内部审核对应的每个风险类型， 依据历史内部审核数据， 确定相关系数和该风险 类型的风险系数的对应关系； 依据员工关联图确定被审员工与各个审核员工的相关系数； 对于内部审核对应的每个风险类型， 依据相关系数和该风险类型的风险系数的对应关 系， 以及被审员工与各个审核员工的相关系 数， 确定各个审核员工对应该风险类型 的风险 系数； 依据各个审核员工对应各个风险类型的风险系数， 确定被审员工对应的审核员工 。 2.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 对于内部审核对应的每个风险类型， 依据历 史内部审核数据， 确定相关系数和该风险类型的风险系数的对应关系， 包括： 对于每条历史内部审核数据， 确定该历史内部审核数据对应的被审人员和对应的审核 人员的相关系数， 将该相关系数作为该历史内部审核数据对应的相关系数； 选定多个相关系数区间， 并确定每个相关系数区间对应的代表相关系数， 其中， 任何两 个相关系数区间互不相交； 对于每个相关系数区间， 将对应的相关系数位于该相关系数区间的历史内部审核数据 作为该相关系数区间对应的历史内部审核数据； 对于每个相关系数区间， 将该相关系数区间对应的历史内部审核数据中涉及该风险类 型的历史内部审核数据的比例作为该相关系数区间对应该风险类型的风险系数； 构建系数离散函数， 其中， 该系数离散函数的自变量是各个相关系数区间对应的代表 相关系数， 该系数离散函数对应各个代表相关系数的函数值等于该代表相关系数对应的相 关系数区间对应该风险类型的风险系数； 对系数离散函数连续化， 将 获得的连续函数作为相关系数和该风险类型的风险系数的 对应关系。 3.如权利要求2所述的方法， 其特征在于， 对于每条历史内部审核数据， 确定该历史内 部审核数据对应的被审人员和对应的审核 人员的相关系数， 将该相关系数作为该历史内部 审核数据对应的相关系数， 包括： 依据员工关联图的每条边的相关系数， 按照如下公式确定该边的相关距离： d＝ ‑lg (c)， 其中， d是 该边的相关距离， c是 该边的相关系数； 依据边的相关距离， 确定该历史内部审核数据对应的被审人员和对应的审核人员在员 工关联图中的最小相关距离； 依据该历史内部审核数据对应的被审人员和对应的审核人员在员工关联图中的最小 相关距离， 按照如下公式确定该历史内部审核数据对应的被审人员和对应的审核 人员的相 关系数： 其中， t是该历史内部审核数据 对应的被审人员和对应的审核人员的相关 系数， dr是该历史内部审核数据对应的被审人员和对应的审核人员在员工关联图中的最小权　利　要　求　书 1/4 页 2 CN 115099664 A 2相关距离 。 4.如权利要求3所述的方法， 其特征在于， 依据员工关联图确定被审员工与 各个审核员 工的相关系数， 包括： 对于每个审核员工， 依据边的相关距离， 确定该被审员工和该审核员工在员工关联图 中的最小相关距离； 对于该审核员工， 依据该被审员工和该审核员工在员工关联图中的最小相关距离， 按 照如下公式确定该被审员工和该审核员工的相关系数： 其中， s是该被审员工和该 审核员工的相关系数， dm是该被审员工和该审核员工在员工关联图中的最小相关距离 。 5.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 依据各个审核员工对应各个风险类型的风险 系数， 确定被审员工对应的审核员工， 包括： 依据各个审核员工对应各个风险类型的风险系数， 确定审核员工的偏序， 其中， 该偏序 用于确定任何两个审核员工中第一审核员工是否优于第二审核员工； 对于内部审核对应的 每个风险类型， 如果第一审核员工对应该风险类型的风险系数小于等于第二审核员工对应 该风险类型的风险系数， 则确定第一审核员工优于第二审核员工； 依据审核员工的偏序， 将该偏序的极大 元素作为极值审核员工； 依据极值审核员工， 确定被审员工对应的审核员工 。 6.如权利要求5所述的方法， 其特征在于， 依据极值审核员工， 确定被审员工对应的审 核员工， 包括： 对极值审核员工进行排序； 依据每个极值审核员工对应 内部审核对应的各个风险类型的风险系数， 确定该极值审 核员工对应的风险范 数； 依据各个极值审核员工对应的风险范数， 按照如下公式确定各个极值审核员工对应的 优先概率： wi是第i个极值审核员工的优先系数， xi和xj分别是第i个和第j个极值审核员工对应的 风险范数， g是一个值 域大于0的实值函数， 且g的偏导数小于 0； 依据各个极值审核员工对应的优先概 率， 确定被审员工对应的审核员工 。 7.如权利要求6所述的方法， 其特征在于， 依据各个极值审核员工对应的优先概率， 确 定被审员工对应的审核员工， 包括： 对于每个极值审核员工， 将在排序中该极值审核员工之前的所有极值审核员工的优先 概率的和作为该极值审核员工对应的概 率下边界； 选取随机数生成器生成一随机数， 其中， 该随机数生成器符合匀分布， 且值 域为[0,1]； 从极值审核员工对应的概 率下边界中选取 出小于该随机数的最大概 率下边界； 将最大概 率下边界对应的极值审核员工作为被审员工对应的审核员工 。 8.一种银 行控制内部风险的装置， 其特 征在于， 包括： 员工关联图构建模块， 用于构建员工关联图， 其中， 员工关联图的节点与 银行员工一一 对应， 员工关联图的每个边对应一个相关系 数， 该相关系 数标识该边对应的两个银行员工权　利　要　求　书 2/4 页 3 CN 115099664 A 3