(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210630788.9 (22)申请日 2022.06.06 (71)申请人 中国银行股份有限公司 地址 100818 北京市西城区复兴门内大街1 号 (72)发明人 王艳芳　时福林　赵梦　余云丹　 白盛楠　马克　朱振勇　胡毅　 朱江波　 (74)专利代理 机构 北京三友知识产权代理有限 公司 11127 专利代理师 汤在彦　沈珍珠 (51)Int.Cl. G06Q 40/02(2012.01) G06N 20/00(2019.01) (54)发明名称 风险预警处 理方法及装置 (57)摘要 本发明公开了一种风险预警处理方法及装 置， 涉及大数据技术领域， 其中该方法包括： 获取 智能柜台在预设时间段内处理的业务数据； 根据 预先设定的数据特征类型， 对业务数据进行分 类， 得到每一数据特征类型对应的业务数据； 将 每一数据特征类型对应的业务数据输入与数据 特征类型对应的风险预警模型， 得到每一业务数 据的风险信息； 根据每一业务数据的风险信息， 生成待核查任务表， 待核查任务表包括多个待核 查任务， 每一待核查任务包括一条业务数据及该 条业务数据对应的风险信息； 将待核查任务表发 送至智能柜台， 以使智能柜台根据待核查任务表 对每一待核查任务进行风险预警处理。 本发明可 以对智能柜台的业务数据进行准确、 定量的风险 分析。 权利要求书2页 说明书8页 附图5页 CN 114971864 A 2022.08.30 CN 114971864 A 1.一种风险预警处 理方法， 其特 征在于， 包括： 获取智能柜台在预设时间段内处 理的业务数据； 根据预先设定的数据特征类型， 对业务数据进行分类， 得到每一数据特征类型对应的 业务数据； 将每一数据特征类型对应的业务数据输入与数据 特征类型对应的风险预警模型， 得到 每一业务数据的风险信息， 所述风险预警模型是根据每一数据特征类型对应的历史业务数 据和每一历史业 务数据对应的风险信息， 对机器学习模型训练得到的； 根据每一业务数据的风险信息， 生成待核查任务表， 所述待核查任务表包括多个待核 查任务， 每一待 核查任务包括 一条业务数据及该 条业务数据对应的风险信息； 将待核查任务表发送至智能柜台， 以使智能柜台根据待核查任务表对每一待核查任务 进行风险预警处 理。 2.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 将每一数据特征类型对应的业务数据输入与 数据特征类型对应的风险预警模型， 得到每一 业务数据的风险信息之前， 还 包括： 将智能柜台处理的每一数据特征类型对应的历史业务数据和每一历史业务数据对应 的风险信息作为样本数据， 构建每一数据特 征类型的训练集和 测试集； 利用每一数据 特征类型的训练集训练机器学习模型， 得到每一数据特征类型的风险预 警模型； 利用每一数据特 征类型的测试集对与数据特 征类型对应的风险预警模型进行测试。 3.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 根据每一业务数据的风险信息， 生成待核查 任务表之后， 还 包括： 为所述待核查任务表配置任务分配信息， 所述任务分配信息包括任务分类规则、 每一 类任务的处 理权限信息和层级流 转设置信息； 根据任务分类规则对待核查任务表中的多个待核查任务进行分类， 生成多个类别的待 核查子任务表； 将待核查任务表发送至智能柜台， 包括： 将多个类别的待核查子任务表、 每一类任务的处理权限信 息和层级流转设置信 息发送 至智能柜 台， 以使智能柜 台按照每一类任务的处理权限信息对待核查子任务表进行分配， 按照层级流 转设置信息对每一待 核查任务逐层流 转处理。 4.如权利要求3所述的方法， 其特征在于， 所述层级流转设置信 息还包括风险预警处理 状态记录， 风险预警处理状态记录用于指示智能柜台将 每一待核查任务逐层流转处理的风 险预警处 理状态记录于待核查子任务表。 5.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 所述数据 特征类型包括如下任意两种或多种 类型： 审核人员的动作、 智能柜台后台风险、 客户的动作和客户交易数据。 6.一种风险预警处 理装置， 其特 征在于， 包括： 数据获取模块， 用于获取智能柜台在预设时间段内处 理的业务数据； 数据分类模块， 用于根据 预先设定的数据 特征类型， 对业务数据进行分类， 得到每一数 据特征类型对应的业 务数据； 风险识别模块， 用于将每一数据特征类型对应的业务数据输入与数据 特征类型对应的 风险预警模型， 得到每一业务数据的风险信息， 所述风险预警模型是根据每一数据特征类权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 114971864 A 2型对应的历史业务数据和每一历史业务数据对应的风险信息， 对机器学习模型训练得到 的； 任务表生成模块， 用于根据每一业务数据的风险信息， 生成待核查任务表， 所述待核查 任务表包括多个待核查任务， 每一待核查任务包括一条业务数据及该条业务数据对应的风 险信息； 发送模块， 用于将待核查任务表发送至智能柜台， 以使智能柜台根据待核查任务表对 每一待核查任务进行风险预警处 理。 7.如权利要求6所述的装置， 其特征在于， 还包括模型训练测试模块， 用于在风险识别 模块将每一数据特征类型对应的业务数据输入与数据特征类型对应的风险预警模型， 得到 每一业务数据的风险信息之前： 将智能柜台处理的每一数据特征类型对应的历史业务数据和每一历史业务数据对应 的风险信息作为样本数据， 构建每一数据特 征类型的训练集和 测试集； 利用每一数据 特征类型的训练集训练机器学习模型， 得到每一数据特征类型的风险预 警模型； 利用每一数据特 征类型的测试集对与数据特 征类型对应的风险预警模型进行测试。 8.如权利要求6所述的装置， 其特征在于， 还包括配置模块， 用于在任务表生成模块根 据每一业务数据的风险信息， 生成待 核查任务表之后： 为所述待核查任务表配置任务分配信息， 所述任务分配信息包括任务分类规则、 每一 类任务的处 理权限信息和层级流 转设置信息； 根据任务分类规则对待核查任务表中的多个待核查任务进行分类， 生成多个类别的待 核查子任务表； 发送模块， 具体用于： 将多个类别的待核查子任务表、 每一类任务的处理权限信 息和层级流转设置信 息发送 至智能柜 台， 以使智能柜 台按照每一类任务的处理权限信息对待核查子任务表进行分配， 按照层级流 转设置信息对每一待 核查任务逐层流 转处理。 9.如权利要求8所述的装置， 其特征在于， 所述层级流转设置信 息还包括风险预警处理 状态记录， 风险预警处理状态记录用于指示智能柜台将 每一待核查任务逐层流转处理的风 险预警处 理状态记录于待核查子任务表。 10.如权利要求6所述的装置， 其特征在于， 所述数据特征类型包括如下任意两种或多 种类型： 审核人员的动作、 智能柜台后台风险、 客户的动作和客户交易数据。 11.一种计算机设备， 包括存储器、 处理器及存储在存储器上并可在处理器上运行的计 算机程序， 其特征在于， 所述处理器执行所述计算机程序时实现权利要求1至5任一所述方 法。 12.一种计算机可读存储介质， 其特征在于， 所述计算机可读存储介质存储有计算机程 序， 所述计算机程序被处 理器执行时实现权利要求1至 5任一所述方法。 13.一种计算机程序产品， 其特征在于， 所述计算机程序产品包括计算机程序， 所述计 算机程序被处 理器执行时实现权利要求1至 5任一所述方法。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 114971864 A 3