(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202210975338.3 (22)申请日 2022.08.15 (71)申请人 中国建设银行股份有限公司 地址 100033 北京市西城区金融大街25号 申请人 建信金融科技有限责任公司 (72)发明人 叶振栋　罗研　周继昆　洪世能　 (74)专利代理 机构 北京同达信恒知识产权代理 有限公司 1 1291 专利代理师 雷航 (51)Int.Cl. G06Q 30/02(2012.01) G06K 9/62(2022.01) (54)发明名称 一种对象评估方法、 装置、 电子设备及存储 介质 (57)摘要 本申请实施例涉及数据分析技术领域， 提供 了一种对象评估方法、 装置、 电子设备及存储介 质， 该方法包括： 在收到目标对象在预设时段的 估值数据后， 将所述估值数据中各项目的属性信 息与预设类别的属性信息进行比对； 基于比对结 果， 确定所述估值数据中的各项目对应的预设类 别； 针对任一预设类别， 基于所述估值数据中所 述预设类别对应的所有项目， 确定目标对象在所 述预设类别的评估参数。 本实施例对目标对象在 不同预设类别下分别进行评估， 从而确定目标对 象对不同类型项目的管理能力， 更加合理、 全面 地评估目标对象。 权利要求书3页 说明书16页 附图4页 CN 115330453 A 2022.11.11 CN 115330453 A 1.一种对象评估方法， 其特 征在于， 该 方法包括： 在收到目标对象在预设时段的估值数据后， 将所述估值数据中各项目的属性信 息与预 设类别的属性信息进行比对； 基于比对结果， 确定所述估值数据中的各项目对应的预设类别； 针对任一预设类别， 基于所述估值数据中所述预设类别对应的所有项目， 确定目标对 象在所述预设类别的评估参数。 2.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 将所述估值数据中各项目的属性信 息与预设 类别的属性信息进行比对， 包括： 针对任一预设类别， 确定所述项目的属性信 息中是否包含所述预设类别的部分或全部 属性信息； 基于比对结果， 确定所述估值数据中的各项目对应的预设类别， 包括： 若是， 则确定所述项目对应所述预设类别。 3.如权利要求1所述的方法， 其特 征在于， 还 包括： 响应于对象选择指令， 确定备选目标对象在目标类别的评估参数； 其中所述目标类别 为所述对象选择指令中携带的预设类别； 将所述对象选择指令中的选择参数与各备选目标对象在 目标类别的评估参数进行匹 配； 根据匹配结果， 从所述备选目标对象中选择 所述对象选择指令对应的目标对象。 4.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 在将所述估值数据中各项目的属性信 息与预 设类别的属性信息进行比对之前， 还 包括： 将所述估值数据进行 结构化处 理， 并从结构化处 理后的估值数据中过 滤异常数据。 5.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 若所述预设类别为权益类别， 则所述评估参 数包括交易方式、 策略风险参数、 收益 风险比率、 损失参数以及波动参数中的至少一项； 其中， 所述交易方式是基于所述预设类别中各项目在所述预设时段的各子时段对应的 持仓数量变化率、 所述预设类别中各项目在所述预设时段的各子时段对应的价格占比信息 以及所述预设类别中各项目的市值占比信息确定的； 所述策略风险参数 是基于所述预设类别在各子时段的单位净值确定的； 所述收益风险比率是基于所述预设类别在各子时段的单位净值对应的年化收益率、 平 均无风险收益 率以及所述预设类别的波动率 年化值确定的； 所述损失参数是基于所述预设类别中各项目在所述预设时段的最后一个子时段对应 的收盘价格、 所述预设类别中各项目在所述预设时段对应的波动率、 预设置信度 临界值以 及所述预设类别中各项目的市值占比信息确定的； 所述波动参数是基于所述预设类别 中各项目的收益率， 预设收益率、 预设收益率标准 差以及所述预设类别中各项目的市值占比信息确定的。 6.如权利要求1所述的方法， 其特征在于， 若所述预设类别为固定收益类别， 则所述评 估参数包括交易方式、 收益风险比率、 到期收益率、 宏观敏感度以及变动幅度信息中的至少 一项； 其中， 所述交易方式是基于所述预设类别中各项目在所述预设时段的各子时段对应的 持仓数量变化率、 所述预设类别中各项目在所述预设时段的各子时段对应的价格占比信息权　利　要　求　书 1/3 页 2 CN 115330453 A 2以及所述预设类别中各项目的市值占比信息确定的； 所述收益风险比率是基于所述预设类别在各子时段的单位净值对应的年化收益率、 平 均无风险收益 率以及所述预设类别的波动率 年化值确定的； 所述到期收益率是基于所述预设类别 中各项目的利息信息、 本金信息、 付现频率以及 市值占比信息确定的； 所述宏观敏感度是基于所述预设类别中各项目在所述预设时段的最后一个子时段对 应的收盘价格对宏观利率的一 阶求导结果以及所述预设类别中各项目的市值占比信息确 定的； 所述变动幅度信息基于所述预设类别中各项目在所述预设时段的最后一个子时段对 应的收盘价格对宏观利率的二 阶求导结果以及所述预设类别中各项目的市值占比信息确 定的。 7.如权利要求5或6所述的方法， 其特征在于， 通过以下方式确定所述预设类别在各子 时段的单位净值： 针对任一子时段， 基于所述预设类别 中各项目在所述子时段对应的持仓数量， 确定各 项目在所述子时段的流水信息； 基于所述预设类别中所有项目在所述子时段的流水信 息对应的核算结果， 确定所述预 设类别在所述子时段的收益 率因子； 基于所述预设类别在所述子时段的收益率因子， 以及所述预设类别在所述子时段之前 的子时段的收益 率因子， 确定所述预设类别在所述子时段的累计收益 率因子； 将初始单位净值以及所述预设类别在所述子时段的累计收益率因子之间的乘积， 确定 为所述预设类别在所述子时段的单位净值。 8.如权利要求7所述的方法， 其特征在于， 通过以下方式确定任一项目在所述子时段的 流水信息对应的核算结果： 确定所述项目的项目类型对应的核算方式； 基于所述核算方式对所述项目在所述子时段的流水信 息进行核算处理， 得到所述项目 在所述子时段的流水信息对应的核算结果。 9.一种对象评估 装置， 其特 征在于， 该装置包括： 比对模块， 用于在 收到目标对象在预设时段的估值数据后， 将所述估值数据中各项目 的属性信息与预设类别的属性信息进行比对； 类别确定模块， 用于基于比对结果， 确定所述估值数据中的各项目对应的预设类别； 评估模块， 用于针对任一预设类别， 基于所述估值数据中所述预设类别对应的所有项 目， 确定目标对象在所述预设类别的评估参数。 10.一种电子设备， 其特征在于， 包括至少一个处理器以及至少一个存储器， 其中， 所述 存储器存储有计算机程序， 当所述程序被所述处理器执行时， 使得所述处理器执行如权利 要求1至8任一所述的方法。 11.一种计算机可读存储介质， 其特征在于， 其存储有可由计算机执行的计算机程序， 当所述程序在所述计算机上运行时， 使得所述计算机执行如权利要求1至8任一所述的方 法。 12.一种计算机程序产品， 其特征在于， 包含有计算机可执行指令， 所述计算机可执行权　利　要　求　书 2/3 页 3 CN 115330453 A 3